Бизнес-план развития страховой компании

Инфографика:	66 страниц; 27 таблиц; 12 графиков и диаграмм
Шрифт:	Arial, 11
Язык проекта:	украинский, русский

Сегодня рынок страхования в Украине отличается своей динамичностью. Постоянно расширяется перечень предоставляемых услуг в разрезе добровольных видов страхования. Но параллельно с этим данному сегменту рынка присущи определенные черты, оказывающие непосредственное влияние на перспективы работы компании, возможность охвата новых рынков, расширения объемов предоставляемых услуг. Если проанализировать показатели отрасли в разрезе наиболее распространенных и востребованных видов страхования, то можно выделить два ключевых показателя, в частности размеры страховых премий и объемы выплат по страховым договорам от определенных компаний.

Узнайте о разработке бизнес-плана по международным стандартам

Полномасштабное вторжение в Украину негативно сказалась абсолютно на всех сферах жизнедеятельности, включая экономическую и социальную отрасль. Во многих направлениях наблюдаются кризисные тенденции, которые через международные каналы взаимодействия также стали распространяться и на ряд других стран мира. С новыми проблемами и их масштабами столкнулся также страховой рынок Украины. На него во многом возлагается обеспечение стабильности социально-экономической среды внутри страны.

Основная черта, отличающая саму суть страхования от финансовой деятельности — это управление и принятие рисков. Поэтому любая кризисная ситуация рассматривается здесь не только со стороны самой проблемы, но и как новое направление для развития страхового рынка. В тех условиях, в которых сегодня оказалась Украина очень важно правильно оценивать деятельность страховых компаний. Только так можно определить наиболее эффективные способы преодоления негативных последствий. Полученный опыт в свою очередь можно использовать для формирования отечественных страховых продуктов нового поколения, которые будут отличаться высокими показателями конкурентоспособности, при этом гарантируя защиту интересов субъектов хозяйствования. В итоге это будет способствовать повышению инвестиционной привлекательности страны.

Многие страховые компании Украины работают в двух основных направлениях: страхование жизни (СК life) и рисковые виды страхования (СК non-life). Но количество как первых, так и вторых в последнее время ощутимо сократилось и данная тенденция увы, продолжается. Наглядно эта информация показана на диаграмме.

Количество страховых компаний на рынке Украины, штук

Источник: по данным Национального банка Украины

Если говорить о выплатах, то за 2023 год, с января по декабрь страховой рынок Украины показал впечатляющий рост премий на 18,7%, а именно до 47 млрд. грн. От физических лиц компании получили 28,76 млрд. грн, а от юридических — 17,2 млрд. грн. Еще 1,06 млрд. грн поступило от перестраховщиков. Заработок на чистых страховых премиях за этот же период оказался в размере 38,7 млрд. грн. Из них 89%, а именно 41,85 млрд. грн пришлось на рисковое страхование, а оставшиеся 11 %, то есть 5,15 млрд — на страхование жизни.

Динамика валовых страховых премий в Украине в 2020-2023 годах, млн грн

Источник: по данным Национального банка Украины

В рамках данного проекта компания Impulse Consulting разработала бизнес-план для одной из страховых компаний, уже работающих на рынке Украины. Целью его создания была подготовка пакета документации на продление лицензии предоставления страховых услуг в соответствии с требованиями Национального Банка Украины. На момент подготовки документации данная страховая компания предоставляла широкий спектр страховых услуг юридическим и физическим лицам:

Медицинское страхование.
Страхование транспорта.
Страхование личного имущества.
Страхования ответственности.

Также для заказчика был характерен внушительный опыт работы с каждым из продуктов, наличие квалифицированного персонала. Помимо прочего, у страховой компании существует достаточная ресурсная база, необходимая для ведения профессиональной деятельности на страховом рынке Украины.

Структура

Общая информация о небанковском финансовом учреждении
Описание экономической среды деятельности заявителя
Описание развития бизнеса заявителя (цель создания, задачи)
Описание бизнес-модели заявителя
Описание специализации заявителя на рынке небанковских финансовых услуг
Описание намерений относительно расходов заявителя на развитие бизнеса
Финансовый план заявителя
Описание факторов влияния на деятельность заявителя при неблагоприятном сценарии и мерах, которые могут уменьшить влияние таких факторов
План финансирования заявителя
План заявителя и/или владельцев существенного участия в заявителе по созданию других юридических лиц и/или приобретение долей или акций других юридических лиц
Описание намерений продажи бизнеса или изменения/появления новых владельцев существенного участия в заявителе

Перечень таблиц

Штатное расписание Общества
Валовые страховые премии, млн грн
ТОП-10 крупнейших рисковых страховщиков по премиям, 2023
Валовые страховые выплаты, млн грн
ТОП-10 крупнейших рисковых страховщиков по выплатам, 2023
Линии бизнеса
Бизнес-модель
Тарифы Общества
SWOT – анализ Общества
Предпосылки для расчетов
Поступления от продаж
Предпосылки для расчета затрат
Отчет о прибылях и убытках по проекту, грн
Отчет о движении денежных средств, грн
Риски проекта
Данные о структуре активов и расчете соблюдения требований к платежеспособности – 1й год
Информация о составляющих регулятивного капитала (Требования по платежеспособности) – 1й год
Данные о структуре активов и расчете соблюдения требований к платежеспособности – 2й год
Информация о составляющих регулятивного капитала (Требования по платежеспособности) – 2й год
Данные о структуре активов и расчете соблюдения требований к платежеспособности – 3й год
Информация о составляющих регулятивного капитала (Требования по платежеспособности) – 3й год
Данные о структуре активов и расчете соблюдения требований к платежеспособности – 1й год
Информация о составляющих регулятивного капитала (Требования по платежеспособности) – 1й год
Данные о структуре активов и расчете соблюдения требований к платежеспособности – 2й год
Информация о составляющих регулятивного капитала (Требования по платежеспособности) – 2й год
Данные о структуре активов и расчете соблюдения требований к платежеспособности – 3й год
Информация о составляющих регулятивного капитала (Требования по платежеспособности) – 3й год

Перечень графиков и диаграмм

Организационная структура Общества
Количество страховых компаний на страховом рынке Украины
Количество заключенных договоров страхования, за период, тыс. единиц
Валовые страховые премии, млн грн
Структура валовых поступлений страховых платежей (премий, взносов) по видам добровольного страхования, других от страхования жизни за 2023 год, млн грн
Валовые страховые выплаты, млн грн
Коэффициент рентабельности валовой прибыли
Коэффициент рентабельности EBITDA
Коэффициент рентабельности ЧП (чистой прибыли)
Коэффициент рентабельности валовой прибыли
Коэффициент рентабельности EBITDA
Коэффициент рентабельности ЧП