Бізнес-план розвитку страхової компанії

Інфографіка:	66 сторінок; 27 таблиць; 12графіків та діаграм
Шрифт:	Arial, 11
Мова проєкту:	українська, російська

Сьогодні ринок страхування в Україні відрізняється своєю динамічністю. Постійно розширюється перелік послуг, що надаються у сфері добровільних видів страхування. Але паралельно з цим даному сегменту ринку притаманні певні риси, які безпосередньо впливають на перспективи роботи компаній, можливість охоплення нових ринків, розширення обсягів наданих послуг. Якщо проаналізувати показники галузі в розрізі найбільш поширених та затребуваних видів страхування, то можна виділити два ключові показники, зокрема розміри страхових премій та обсяги виплат за страховими договорами від певних компаній.

Дізнайтеся про розробку бізнес-плану за міжнародними стандартами

Повномасштабне вторгнення Росії в Україну негативно позначилося абсолютно на всіх сферах життєдіяльності, включаючи економічну та соціальну галузь. У багатьох напрямках спостерігаються кризові тенденції, які через міжнародні канали взаємодії також стали поширюватися і на низку інших країн світу. З новими проблемами та їх масштабами зіштовхнувся також страховий ринок України. На нього багато в чому покладається забезпечення стабільності соціально-економічного середовища всередині країни.

Основна риса, що відрізняє саму суть страхування від фінансової діяльності – це управління та прийняття ризиків. Тому будь-яка кризова ситуація розглядається тут не лише з боку самої проблеми, а й як новий напрямок для розвитку страхового ринку. У тих умовах, у яких сьогодні опинилася Україна, дуже важливо правильно оцінювати діяльність страхових компаній. Тільки так можна визначити найефективніші способи подолання негативних наслідків. Отриманий досвід можна використовувати для формування вітчизняних страхових продуктів нового покоління, які відрізнятимуться високими показниками конкурентоспроможності, при цьому гарантуючи захист інтересів суб’єктів господарювання. У результаті це сприятиме підвищенню інвестиційної привабливості країни.

Багато страхових компаній України працюють у двох основних напрямках: страхування життя (СК life) та ризикові види страхування (СК non-life). Але кількість як перших, так і других останнім часом відчутно скоротилася. І дана тенденція, на жаль, триває. Наочно ця інформація показана на діаграмі.

Кількість страхових компаній на ринку України, одиниць

Джерело: за даними Національного банку України

Якщо говорити про виплати, то за 2023 рік із січня по грудень страховий ринок України показав вражаюче зростання премій на 18,7%, а саме до 47 млрд грн. Від фізичних осіб компанії отримали 28,76 млрд грн., а від юридичних – 17,2 млрд грн. Ще 1,06 млрд грн. надійшло від перестраховиків. Заробіток на чистих страхових преміях за цей же період виявився у розмірі 38,7 млрд грн. З них 89%, а саме 41,85 млрд грн. припало на ризикове страхування, а 11%, тобто 5,15 млрд грн — на страхування життя.

Динаміка валових страхових премій в Україні у 2020-2023 роках, млн грн

Джерело: за даними Національного банку України

В рамках цього проєкту компанія Impulse Consulting розробила бізнес-план для однієї зі страхових компаній, яка вже працює на ринку України. Метою його створення була підготовка пакета документації на продовження ліцензії з надання страхових послуг відповідно до вимог Національного банку України. На момент підготовки документації дана страхова компанія надавала широкий спектр страхових послуг юридичним та фізичним особам:

Медичне страхування.
Страхування транспорту.
Страхування особистого майна.
Страхування відповідальності.

Також для замовника був характерний значний досвід роботи з кожним із продуктів, наявність кваліфікованого персоналу. Крім іншого, страхова компанія має достатню ресурсну базу, необхідну для ведення професійної діяльності на страховому ринку України.

Структура

Загальна інформація про небанківську фінансову установу
Опис економічного середовища діяльності заявника
Опис розвитку бізнесу заявника (мета створення, завдання);
Опис бізнес-моделі заявника
Опис спеціалізації заявника на ринку небанківських фінансових послуг
Опис намірів стосовно витрат заявника на розвиток бізнесу
Фінансовий план заявника
Опис факторів впливу на діяльність заявника за несприятливого сценарію та заходів, що можуть зменшити вплив таких факторів;
План фінансування заявника
План заявника та/або власників істотної участі в заявнику щодо створення інших юридичних осіб та/або придбання часток/акцій інших юридичних осіб
Опис намірів стосовно продажу бізнесу або зміни/появи нових власників істотної участі в заявнику

Перелік таблиць

Штатний розпис Товариства
Валові страхові премії, млн грн
ТОП-10 найбільших ризикових страховиків за преміями, 2023
Валові страхові виплати, млн грн
ТОП-10 найбільших ризикових страховиків з виплат, 2023
Лінії бізнесу
Бізнес-модель
Тарифи Товариства
SWOT – аналіз Товариства
Передумови для розрахунків
Надходження від продажів
Передумови для обчислення витрат
Звіт про прибутки та збитки за проектом, грн
Звіт про рух грошових коштів, грн
Ризики проєкту
Дані про структуру активів та розрахунок дотримання вимог до платоспроможності – 1й рік
Інформація про складові регулятивного капіталу (Вимоги щодо платоспроможності ) – 1й рік
Дані про структуру активів та розрахунок дотримання вимог до платоспроможності – 2й рік
Інформація про складові регулятивного капіталу (Вимоги щодо платоспроможності ) – 2й рік
Дані про структуру активів та розрахунок дотримання вимог до платоспроможності – 3й рік
Інформація про складові регулятивного капіталу (Вимоги щодо платоспроможності ) – 3й рік
Дані про структуру активів та розрахунок дотримання вимог до платоспроможності – 1й рік
Інформація про складові регулятивного капіталу (Вимоги щодо платоспроможності ) – 1й рік
Дані про структуру активів та розрахунок дотримання вимог до платоспроможності – 2й рік
Інформація про складові регулятивного капіталу (Вимоги щодо платоспроможності ) – 2й рік
Дані про структуру активів та розрахунок дотримання вимог до платоспроможності – 3й рік
Інформація про складові регулятивного капіталу (Вимоги щодо платоспроможності ) – 3й рік

Перелік графіків та діаграм

Організаційна структура Товариства
Кількість страхових компаній на страховому ринку України
Кількість укладених договорів страхування, за період, тис. одиниць
Валові страхові премії, млн грн
Структура валових надходжень страхових платежів (премій, внесків) з видів добровільного страхування, інших від страхування життя за 2023 рік, млн грн
Валові страхові виплати, млн грн
Коефіцієнт рентабельності валового прибутку
Коефіцієнт рентабельності EBITDA
Коефіцієнт рентабельності ЧП (чистого прибутку)
Коефіцієнт рентабельності валового прибутку
Коефіцієнт рентабельності EBITDA
Коефіцієнт рентабельності ЧП