Кому нужна лицензия НБУ и как ее получить
Национальный банк Украины (НБУ) – центр финансовой экосистемы нашей страны. Он работает в сфере обеспечения ценовой и финансовой стабильности государства, содействует ее устойчивому экономическому развитию. Национальный банк Украины также является регулятором рынка небанковских финансовых услуг. Таким образом, игроки рынка страхования, факторинга, лизинга, ломбарды и другие организации, а также все те, кто расширяет бизнес по этим направлениям, сталкиваются с необходимостью получения лицензий и обязаны обращаться с соответствующими запросами в НБУ.
Некоторые виды лицензий Национального Банка Украины
Сегодня НБУ осуществляет комплексный надзор над небанковскими финансовыми организациями с целью контроля их профессиональной деятельности и предотвращения потенциальных рисков для участников рынка и в целом всего финансового сектора. Речь идет о юридических лицах, объединенных в группы двух и более финансовых учреждений, имеющих совместного контроллера и не относящихся к банковским структурам.
За получением лицензии в Национальный банк Украины необходимо обращаться следующим участникам рынка:
- Небанковским финансовым учреждениям, а именно страховым компаниям, ломбардам, кредитным союзам, тем, кто торгует валютными ценностями в наличной форме, выполняет валютные операции, как вариант компании, осуществляющие операции по обмену наличной валюты и другим финансовым организациям.
- Операторам почтовой связи, которые осуществляют валютные операции, в том числе в разрезе торговли наличной валютой, предоставляют платежные финансовые услуги.
- Юридическим лицам, не имеющим прямого отношения к финансовым учреждениям, но проводящим операции с наличными материальными средствами, в том числе компаниям, специализирующимся на переводе денежных средств без открытия счета.
В рамках выдачи лицензии Национальный Банк регистрирует, автоматизирует и сертифицирует компании, тем самым наделяя их правом вести деятельность на рынке Украины. Обязательным наличие лицензии будет и для охранных компаний, предоставляющих услуги инкассации.
Документы для получения лицензии
Сам процесс получения лицензии предполагает подготовку пакета документов и его передачу в НБУ на рассмотрение. После их изучения, Нацбанк принимает решение о выдаче разрешительного документа или же об отказе в выдаче. Во втором случае обязательно предоставляется ответ в письменной форме с указанием причин отказа. В итоге компания может устранить выявленную проблему и повторно подать заявление на получение лицензии через 3 месяца.
В своем большинстве пакет документов будет включать:
- финансовую отчетность компании за предыдущие периоды;
- подробный бизнес-план в соответствии с постановлением, в котором прописываются и другие требования к заявителю помимо наличия бизнес-плана.
Пакет документов будет напрямую зависеть от того, о каком типе компании идет речь. Также учитывается и направления ее деятельности. Поэтому оптимально будет обратиться за помощью в профильную юридическую компанию для формирования пакета документов и консультантам, в частности Impulse Consulting, которые помогают разработать бизнес-план для получения лицензии у регулятора.
Специалисты компании работают индивидуально под каждого клиента, вникают во все нюансы и требования различных постановлений Национального Банка Украины по разным видам лицензий, в том числе для страховых, факторинговых компаний, пунктов обмена наличной валюты и других организаций. Специалисты Impulse Consulting имеют большой практический опыт подготовки подобных проектов и наработанную базу, что позволяет справляться с поставленными задачами профессионально и в сжатые сроки.
Для получения консультации свяжитесь с нами, используя раздел
Работаем по стандартам
Создаём импульс для развития Вашего бизнеса
Готовые проекты