Кому потрібна ліцензія НБУ та як її отримати
Національний банк України (НБУ) – центр фінансової екосистеми нашої країни. Він працює у сфері забезпечення цінової та фінансової стабільності держави, сприяє її сталому економічному розвитку. Національний банк України також є регулятором ринку небанківських фінансових послуг. Таким чином, гравці ринку страхування, факторингу, лізингу, ломбарди та інші організації, а також усі ті, хто розширює бізнес у цих напрямках, стикається з необхідністю отримання ліцензій та зобов’язані звертатися з відповідними запитами до НБУ.
Деякі види ліцензій Національного банку України
Сьогодні НБУ здійснює комплексний нагляд над небанківськими фінансовими організаціями з метою контролю їх професійної діяльності та запобігання потенційним ризикам для учасників ринку та в цілому всього фінансового сектору. Йдеться про юридичних осіб, об’єднаних у групи двох і більше фінансових установ, які мають спільного контролера і не належать до банківських структур.
За отриманням ліцензії до Національного банку України необхідно звертатися наступним учасникам ринку:
- Небанківським фінансовим установам, а саме страховим компаніям, ломбардам, кредитним спілкам, тим, хто торгує валютними цінностями у готівковій формі, виконує валютні операції, як варіант компанії, що здійснюють операції з обміну готівкової валюти та іншим фінансовим організаціям.
- Операторам поштового зв’язку, які здійснюють валютні операції, у тому числі у розрізі торгівлі готівкою, надають платіжні фінансові послуги.
- Юридичним особам, що не мають прямого відношення до фінансових установ, але які проводять операції з готівкою, у тому числі підприємства, що спеціалізуються на переказі коштів без відкриття рахунку.
У рамках видачі ліцензії Національний Банк реєструє, автоматизує та сертифікує компанії, наділяючи їх правом вести діяльність на ринку України. Обов’язковою є ліцензія і для охоронних компаній, що надають послуги інкасації.
Документи для отримання ліцензії
Сам процес отримання ліцензії передбачає підготовку пакета документів та його передачу до НБУ на розгляд. Після їх вивчення Нацбанк приймає рішення про видачу дозвільного документа або ж про відмову у видачі. У другому випадку обов’язково надається відповідь у письмовій формі із зазначенням причин відмови. У результаті компанія може усунути виявлену проблему та повторно подати заяву на отримання ліцензії через 3 місяці.
У своїй більшості пакет документів включатиме:
- фінансову звітність компанії за попередні періоди;
- докладний бізнес-план відповідно до постанови, в якій прописуються й інші вимоги до заявника, крім наявності бізнес-плану.
Пакет документів безпосередньо залежатиме від того, про який тип компанії йдеться. Враховуються і напрями її діяльності. Тому оптимально буде звернутися за допомогою до профільної юридичної компанії для формування пакета документів та консультантів, зокрема Impulse Consulting, які допомагають у розробці бізнес-планів для отримання ліцензії у регулятора.
Спеціалісти компанії працюють індивідуально під кожного клієнта, заглиблюються у всі нюанси та вимоги різних постанов Національного Банку України з різних видів ліцензій, у тому числі для страхових, факторингових компаній, пунктів обміну готівкової валюти та інших організацій. Фахівці Impulse Consulting мають великий практичний досвід підготовки подібних проєктів та напрацьовану базу, що дозволяє справлятися з поставленими завданнями професійно та в стислий термін.
Для отримання консультації зв'яжіться з нами, використовуючи розділ
ПРАЦЮЄМО ЗА СТАНДАРТАМИ
Створюємо імпульс для розвитку Вашого бізнесу
Готові проєкти